Можно ли открыть счет в иностранном банке гражданину Украины?

Сразу отвечу на вопрос, Да! Это вполне возможно, к тому же совершенно законно.

А теперь более детально рассмотрим возможные варианты.

"Я все чаще сталкиваюсь с трудностями Украинских банков", жалуется мне мой знакомый друг. То лимиты вводят, то нет возможности снять наличные, блокировки на операции, аресты ит.д.

Мне собственно все это не знакомо, где Я, и где бизнес...)) по этому так как я не бизнесмен, у меня голова не болит по этому поводу. Но в тоже время мне стало интересно, а есть ли возможность держать свои средства в заграничных банках, и на сколько это целесообразно. Ну что же, я навел справки, давайте разберемся...

Оказывается это вполне законно, пару лет назад правда были трудности при открытии таких счетов. Нужно было сообщать об открытии счета в НБУ, а так же нужна была лицензия. Сейчас в этом уже нет необходимости, цель открытия такого счета скорей всего понадобится заграничным банкам, как и адрес вашего проживания.

Кому нужен такой счет?

Студентам. Вполне логично что человеку который учится за границей, будет гораздо удобней и экономней использовать карты местных банков.
Вкладчики которые ведут торговлю или предоставляют услуги за границей.
Человеку который работает за границей в каком то промежутке времени, ит.д.

Список заграничных банков, и их требований от клиентов нерезидентов:

Польша, Литва, Швейцария, Люксембург, Латвия, Эстония, Черногория, Словакия, Чехия. Эти страны максимально лояльны к нерезидентам, позволяют лишний раз не отчитываться за размещения средств клиентами, на своих счетах. Для открытия счета достаточно заграничного паспорта, лишь иногда могут потребовать студенческое удостоверение или справку с места работы.

А так же:

Голландия, Швеция, Дания, Норвегия, Франция, Испания, Германия. Эти страны могут запросить такие документы как: налоговый номер нерезидента, справку с места работы или учебы, справку о наличии счетов в других банках, справку о наличии недвижимости ит.д.

Но собрать необходимый пакет документов вам не составит труда, если вы в стране находитесь законно, в качестве наемного работника или студента, туристам скорей всего будет отказано. Кстати в Германии можно открыть счет в режиме онлайн, важно законное пребывание в стране.

Что качается Соединённых Штатов, то тут все гораздо труднее. Во первых только легальное пребывание в стране, а туда еще так просто и не попадешь... трудности в получении визы. Для себя как вариант не рассматривал.

Ну что, если вас интересует та или иная страна... Наводите справки о том какой банк вам будет удобен, и какой пакет документов нужен для открытия в нем счета. Другое дело пополнения счетов в этих банках...)) вот тут есть свои маленькие подводные камни. В том случае если вы пополняете счет из других стран или банков в стране где открыт счет, в этом случае у вас с пополнением проблем возникнуть не должно. Но если вы хотите пополнять его из Украины, вам придётся столкнутся с системой е-лимитов. А это значит что вам будет необходимо подтвердить законность происхождения средств если их сумма свыше 50 тыс. евро в год для физлиц, и 2 млн евро для юрлиц.

И кстати, если вы хотите заработать на депозитах, особо рассчитывать не стоит. По сравнению с украинскими банками, зарубежные банки в большинстве случаев предлагают низкие ставки по депозитам, от 0,2% до 3% в год. Ну как говорится "хозяин - барин".

Быть может вам будет интересно: